Pokok Kasus dan Putusan Pengadilan
Pengadilan administratif di Swedia telah menguatkan keputusan Spelinspektionen, otoritas permainan, untuk mengenakan denda kepada tiga operator perjudian berkenaan dengan pelanggaran aturan anti pencucian uang. Perusahaan yang terlibat adalah Betsson, Snabbare, dan Spooniker.
Pengadilan memutuskan bahwa tindakan Spelinspektionen dalam menerapkan sanksi pada Mei 2025 sudah tepat menyusul penyelidikan mereka terhadap kewajiban AML operator. Klaim dari para perusahaan bahwa aturan yang diterapkan terlalu ketat ditolak oleh pengadilan.
Tanggapan Perusahaan terhadap Putusan
Betsson merasa pendekatan pemerintah tentang verifikasi sumber pendanaan terlalu sempit dan hukuman yang diberlakukan tidak proporsional. Namun, pengadilan menemukan bahwa ketiga perusahaan gagal memenuhi standar AML yang diharapkan, seperti halnya hukuman denda perusahaan judi di kasus lain.
Rincian Denda Diterapkan
Jumlah Denda yang Ditegaskan:
- Betsson harus membayar denda SEK 6,5 juta atau sekitar €589.400
- Snabbare dikenai SEK 5,5 juta (€498.700)
- Spooniker terkena denda lebih besar, yakni SEK 10 juta (€906.700)
Pengadilan menilai bahwa jumlah denda sesuai dengan pelanggaran yang dilakukan. Keputusan ini mempertegas bahwa pelanggaran serius dilakukan oleh perusahaan-perusahaan tersebut.
Fokus Penyelidikan Regulator
Penyelidikan yang dilakukan memusatkan perhatian pada pelanggan berusia 18 hingga 29 tahun, terutama mereka dengan deposit tertinggi di tahun 2023. Penyidik menemukan bahwa perusahaan gagal mengidentifikasi sumber dana dengan benar ketika deposit tidak sebanding dengan pendapatan yang dilaporkan.
Contoh Pelanggaran: Seorang pelanggan Betsson, misalnya, melakukan 163 deposit dengan total SEK 491.950 antara September hingga Desember 2023, sementara penghasilannya hanya SEK 310.000 setahun. Meskipun risiko dianggap rendah hingga sedang, Betsson tidak memeriksa asal dana dengan saksama.
Pentingnya Kepatuhan terhadap Standar AML
Putusan pengadilan ini menyoroti betapa pentingnya pelaksanaan verifikasi pelanggan dalam aturan AML Swedia. Spelinspektionen menolak anggapan operator bahwa deposit terkait kemenangan sebelumnya, menegaskan perlunya pemeriksaan sumber dana yang akurat.
Kesimpulan
Kasus ini menekankan urgensi kepatuhan terhadap aturan AML bagi operator perjudian. Keputusan pengadilan menegaskan bahwa pelanggaran aturan pencucian uang dapat menimbulkan sanksi berat.